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29歲的研究生帶著親戚朋友騙了上百個(gè)急用錢(qián)的人。這起電信詐騙案涉案金額近500萬(wàn)元，32名團(tuán)伙成員昨被提起公訴
銀行卡在身邊，密碼也只有自己知道。只是在網(wǎng)上填了一張貸款申請(qǐng)表，銀行卡里的錢(qián)就被瞬間提空了。
包括金華在內(nèi)，全國(guó)很多地方的人都遭遇了這樣讓人目瞪口呆的騙局。
昨天，這個(gè)公安部掛牌督辦的全國(guó)特大新型電信詐騙案件由金華市婺城區(qū)人民檢察院依法審結(jié)，毛某等32名被告人因涉嫌盜竊罪、非法獲取計(jì)算機(jī)信息數(shù)據(jù)罪、詐騙罪等多項(xiàng)罪名被提起公訴。
想貸款給父親看病
3萬(wàn)元驗(yàn)資款卻“蒸發(fā)”了
去年5月底，在金華打工的東北男子小潘接到家里電話(huà)，說(shuō)父親病重急需用錢(qián)，問(wèn)他能不能籌到10萬(wàn)元醫(yī)藥費(fèi)。小潘攢的3萬(wàn)元錢(qián)根本不夠，愁得他睡不著覺(jué)。
小潘想到前幾天手機(jī)上收到一條低息貸款短信，急忙打過(guò)去問(wèn)。自稱(chēng)是建行信貸部經(jīng)理的人接了電話(huà)，說(shuō)鑒于他情況特殊，準(zhǔn)許貸款10萬(wàn)元。經(jīng)理先叫他去辦一張開(kāi)通網(wǎng)銀的建行借記卡，然后存入貸款額的30%進(jìn)行“驗(yàn)資”。
小潘便將3萬(wàn)元存到新卡里，經(jīng)理隨后讓他加了一個(gè)QQ號(hào)，發(fā)給他一個(gè)安裝包說(shuō)要測(cè)試網(wǎng)銀系統(tǒng)。小潘下載安裝包后點(diǎn)擊鏈接登陸網(wǎng)銀界面，并按要求填寫(xiě)“貸款申請(qǐng)表”。
沒(méi)想到幾分鐘后，居然等來(lái)了建行的提款信息，他卡里的3萬(wàn)多元已被轉(zhuǎn)走。小潘懵了，報(bào)了警。
像小潘這樣的人不少，公安部門(mén)先后接到類(lèi)似的報(bào)警上百起，被轉(zhuǎn)走的金額從9000元到60萬(wàn)元不等。經(jīng)過(guò)幾個(gè)月的偵查，一個(gè)高科技電信詐騙團(tuán)伙浮出水面。
這是一個(gè)怎樣的詐騙團(tuán)伙
頭目是29歲的通訊專(zhuān)業(yè)研究生
這個(gè)高科技電信詐騙團(tuán)伙的頭目是毛某，一個(gè)29歲的湖南小伙。團(tuán)伙中的大多數(shù)人都是他的湖南老鄉(xiāng)，包括他的哥哥、嫂子、表弟和姑姑。
毛某長(zhǎng)相斯文，畢業(yè)于湖南師范大學(xué)通訊專(zhuān)業(yè)，研究生學(xué)歷。
在提審時(shí)，毛某顯得很平靜，條理清晰地供述了自己的犯罪事實(shí)。他說(shuō)：“我知道遲早是要出事的，當(dāng)時(shí)能早點(diǎn)收手就好了�！�
2012年下半年，毛某從同學(xué)葉某(另案處理)那買(mǎi)了一個(gè)專(zhuān)門(mén)針對(duì)中國(guó)建設(shè)銀行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的“木馬”程序。毛某利用專(zhuān)業(yè)知識(shí)，自行破解并改良了這個(gè)程序。毛某與好友王某一拍即合，決定利用這個(gè)程序發(fā)財(cái)。
毛某繼續(xù)完善程序，同時(shí)發(fā)動(dòng)親戚朋友辦了多張銀行卡，用于接收、中轉(zhuǎn)贓款。
王某則在湖南長(zhǎng)沙不同小區(qū)分散租賃房屋，準(zhǔn)備手機(jī)、SIM卡等作案工具，并雇人在出租屋內(nèi)假扮中國(guó)建設(shè)銀行工作人員，接聽(tīng)電話(huà)。
安置好作案團(tuán)伙后，王某聯(lián)系上“號(hào)碼販子”，以每10萬(wàn)個(gè)200元的價(jià)格收購(gòu)手機(jī)號(hào)碼，群發(fā)“無(wú)抵押低息提供中國(guó)建設(shè)銀行貸款”的短信，或者用拉橫幅、撥打電話(huà)等方式進(jìn)行宣傳。
就這樣，一個(gè)龐大的電信詐騙網(wǎng)絡(luò)開(kāi)始成形。
半年騙了近500萬(wàn)元
錢(qián)來(lái)得太容易，他收不了手
半年多的時(shí)間里，毛某流竄于湖南多地，與團(tuán)伙中的其他人拉攏女友、親戚、同學(xué)等多人結(jié)伙作案，騙了近百名“貸款人”，遍布廣東、湖南、浙江、上海、陜西、黑龍江等全國(guó)多個(gè)省份，總涉案金額近500萬(wàn)元。
2013年4月，建行升級(jí)網(wǎng)銀程序，毛某的木馬程序也不能用了。當(dāng)時(shí)，他也想過(guò)是不是就此罷手，但是錢(qián)來(lái)得太快太容易，他又針對(duì)建行的新程序，更新了自己的木馬程序，犯罪越發(fā)猖狂。
檢察官提醒大家，銀行放貸手續(xù)嚴(yán)格，必要時(shí)應(yīng)到銀行信貸部柜臺(tái)辦理，切勿輕信手機(jī)上不明來(lái)歷的“誘人”貸款信息。
無(wú)論何時(shí)都不要向陌生電話(huà)提供身份信息、網(wǎng)銀驗(yàn)證碼、賬戶(hù)密碼等私人信息。
在遇到所謂“驗(yàn)資”、“轉(zhuǎn)賬”等涉及錢(qián)款交易時(shí)，及時(shí)撥打銀行官方客服電話(huà)進(jìn)行咨詢(xún)。
他們是如何
提空賬戶(hù)的
2012年11月初，毛某、王某等人開(kāi)始試水。在眾多受害者撥打“銀行客服電話(huà)”時(shí)，有人分別扮演“信貸員”、“信貸經(jīng)理”等角色接聽(tīng)電話(huà)，通過(guò)預(yù)演過(guò)上百遍的“專(zhuān)業(yè)臺(tái)詞”，取得了受害者的信任。
然后以辦理貸款不需要抵押只要存點(diǎn)“驗(yàn)資款”的理由，讓受害者辦理一張建行卡并開(kāi)通網(wǎng)銀，向新卡存入30%左右的錢(qián)款來(lái)“驗(yàn)資”。
確認(rèn)受害者錢(qián)款到位之后，指示添加毛某的QQ號(hào)，接收并點(diǎn)擊帶有“木馬”的文件鏈接，在受害者通過(guò)網(wǎng)絡(luò)填寫(xiě)貸款申請(qǐng)。
幾分鐘內(nèi)，毛某在后臺(tái)繞過(guò)密碼驗(yàn)證程序操控網(wǎng)銀系統(tǒng)，直接將錢(qián)款授權(quán)轉(zhuǎn)賬至與“木馬”綁定的銀行卡內(nèi)。
得手后，毛某等人立刻將贓款轉(zhuǎn)到買(mǎi)來(lái)的其他銀行卡上，王某則安排人手分多次在ATM機(jī)上以現(xiàn)金形式全部取走，參與犯罪的團(tuán)伙成員按比例對(duì)贓款進(jìn)行分成。 |
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發(fā)表于 2014-3-20 12:55:40
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