8月1日，中信銀行金華武義支行憑借柜面工作人員敏銳的觀察力和日常反詐培訓(xùn)積累，成功識(shí)別并堵截一起投資詐騙事件，挽回客戶資金損失20萬(wàn)元。

當(dāng)日，客戶方女士前往中信銀行金華武義支行柜面查詢理財(cái)資金到賬情況，并要求將銀行卡中20萬(wàn)元資金轉(zhuǎn)賬至某個(gè)人賬戶，該行柜員在受理業(yè)務(wù)時(shí)按流程對(duì)客戶進(jìn)行反詐宣傳，并開(kāi)展“四必問(wèn)”：詢問(wèn)客戶是否認(rèn)識(shí)對(duì)方及匯款用途，方女士支支吾吾說(shuō)不出該筆資金的匯款用途，聲稱(chēng)收款人王某是浙江某投資管理公司的董事長(zhǎng)，轉(zhuǎn)賬給他是用于購(gòu)買(mǎi)該公司投資產(chǎn)品，承諾支付一分利。同時(shí)柜員發(fā)現(xiàn)客戶在柜面辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中一直與他人微信溝通。鑒于以上異常情況，柜員意識(shí)到該客戶可能被騙，馬上將該情況告知會(huì)計(jì)經(jīng)理，并對(duì)客戶進(jìn)行防詐宣傳。會(huì)計(jì)經(jīng)理得知后及時(shí)上報(bào)，妥善調(diào)整賬戶非柜面支付限額，并引導(dǎo)客戶下載反詐APP。

經(jīng)多人勸阻，客戶仍匯款意愿強(qiáng)烈，為確保客戶資金安全，會(huì)計(jì)經(jīng)理立即聯(lián)系當(dāng)?shù)胤丛p中心警官，壺山派出所民警及時(shí)前往銀行，判斷其確系投資電信詐騙，及時(shí)勸止客戶。最終客戶未辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，挽回客戶損失20萬(wàn)元。