2020年10月10日，國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會召開全國“斷卡”行動部署會，決定在全國范圍內(nèi)部署開展以打擊、治理、懲戒非法開辦販賣“兩卡”違法犯罪團伙為主要內(nèi)容的“斷卡”行動�；顒娱_展以來，中信銀行金華分行積極履行社會責任，在監(jiān)管部門指導(dǎo)下，認真做好金融消費者的宣傳教育，并投身“斷卡”行動，堵截了多起開卡非本人使用事件，讓客戶免受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的危害，保障客戶的財產(chǎn)安全。

東陽市民廖先生前幾天前往中信銀行金華東陽支行要求辦理借記卡并強調(diào)要開通網(wǎng)銀，大堂經(jīng)理詢問其辦理網(wǎng)銀的用途，對方含糊其詞，只說轉(zhuǎn)賬使用，無法明確用途。大堂經(jīng)理推斷其辦卡動機存在出租出借銀行卡風險，經(jīng)與其耐心溝通，廖先生告知：開通銀行卡及網(wǎng)銀是交由他人使用，并非客戶本人使用。大堂經(jīng)理隨即向廖先生告知《關(guān)于買賣、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)租手機卡、銀行卡、身份證件、對公賬戶等涉嫌違法犯罪告知書》相關(guān)內(nèi)容，并婉拒客戶開卡請求，廖先生不再要求辦理銀行卡并離開銀行。

類似這樣的案例，中信銀行金華分行已發(fā)現(xiàn)多起。根據(jù)相關(guān)政策法規(guī)規(guī)定：對于被公安機關(guān)認定為出租、出借、出售、購買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，作出5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶的懲戒措施，人民銀行將上述單位和個人信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫并向社會公布。

中信銀行金華分行提醒廣大市民，“斷卡”中的卡包括銀行卡和手機卡。銀行卡方面既包括個人銀行卡，也包括對公賬戶及結(jié)算卡，還包括微信、支付寶等第三方支付的賬戶。手機卡方面既包括三大運營商的手機卡，也包括虛擬運營商的電話卡，還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。

當前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動持續(xù)高發(fā)，大量實名不實人的銀行卡、電話卡被犯罪團伙購買后實施詐騙，加大了追查和打擊難度。此次“斷卡”行動的部署，有助于斬斷電話卡、銀行卡的非法買賣鏈條，對打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作具有重大意義。