日前，一位仇姓客戶前來中信銀行篁園支行請理財經(jīng)理幫助查詢一筆賬戶轉(zhuǎn)出交易。經(jīng)了解，仇阿姨此前在拼多多購買了兩瓶清潔劑，到貨后收到聲稱是商家的電話，告知該批次產(chǎn)品質(zhì)量有問題，清潔效果不佳，要為其辦理退貨退款。辦理過程中，警惕性不高的仇阿姨根據(jù)對方指示提供了銀行賬戶、身份證號、密碼等信息，不久便收到活期資金轉(zhuǎn)出的短信提示。詢問對方，回復(fù)稱是賬戶驗證需要，稍后會自動返還，并詢問賬戶中另一筆理財資金情況，要求仇阿姨到銀行轉(zhuǎn)出。理財經(jīng)理立刻意識到客戶遭遇了電信詐騙，立馬指導(dǎo)其修改了賬戶密碼，并打印相關(guān)流水信息做報警處理，避免了更大金額的損失。

近幾年來，犯罪分子詐騙手段花樣百出，電信詐騙案件頻發(fā)，為了守護(hù)客戶尤其是像仇阿姨一樣警惕性不高、對電子產(chǎn)品操作不熟悉的老年客戶的賬戶資金安全，中信銀行篁園支行一直堅持擔(dān)當(dāng)使命責(zé)任，多措并舉加強(qiáng)金融服務(wù)，筑牢電信詐騙防線。

一、加強(qiáng)客戶身份識別及審核，有效防范冒名開戶、銀行賬戶買賣等情況。不法份子盜用他人身份信息開戶實施詐騙的案件層出不窮，境內(nèi)外不法集團(tuán)利用他人銀行賬戶用于洗錢等案件也屢見不鮮。為了切實做好客戶資金安全的保護(hù)工作，減少犯罪分子資金周轉(zhuǎn)媒介，該行工作人員始終勤勉盡職，在真誠服務(wù)的基礎(chǔ)上，做好客戶身份識別與業(yè)務(wù)審核。

二、加強(qiáng)防詐騙宣傳，增強(qiáng)客戶防范意識，提高客戶“免疫力”。立足營業(yè)網(wǎng)點陣地,大堂工作人員利用客戶在等候區(qū)等待辦理業(yè)務(wù)期間進(jìn)行防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識普及,并通過具體警示案例以案說法,提醒客戶切莫貪圖小利、心存僥幸，保管好銀行卡、身份證件等信息。此外，該行積極走進(jìn)企業(yè)、走進(jìn)社區(qū)，開展金融知識宣教活動，提醒客戶對陌生人要做到“不輕信、不透露、不轉(zhuǎn)賬”。

三、加強(qiáng)員工培訓(xùn)，筑牢反詐“防火墻”。通過集中培訓(xùn)、召開例會、晨夕會等多種形式對員工進(jìn)行培訓(xùn)教育，提高員工防范詐騙分析能力、識別水平和應(yīng)對處置方法，提高堵截成功率。同時要求員工認(rèn)真履行提醒義務(wù)，對客戶交易進(jìn)行風(fēng)險提示，降低客戶受騙受損風(fēng)險，關(guān)閉客戶被騙資金外流“閘口”。