電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作是一項(xiàng)持續(xù)的重要工作，中信銀行義烏分行始終擰緊反詐神經(jīng)，防范賬戶風(fēng)險(xiǎn)，把好開戶關(guān)，強(qiáng)化疑問賬戶的交易數(shù)據(jù)分析，2022年12月成功協(xié)助義烏公安抓獲一“跑分”洗錢團(tuán)伙，受到了義烏人行的肯定和好評。

2022年8月，客戶錢某某、向某某前來該行開戶，兩人主要從事電商百貨、服飾等銷售工作，購買了我行理財(cái)、基金等產(chǎn)品，之后在該行還開立了電子商務(wù)商行的單位結(jié)算賬戶。在后續(xù)的回訪及交易數(shù)據(jù)排查時，發(fā)現(xiàn)客戶交易量大、存在凌晨交易的情況，存在明顯的資金過流行為。從客戶交易情況分析，存在較多的500、1000元整數(shù)的異常交易情況，疑似存在“跑分”行為。從電話回訪和上門核實(shí)的情況看，該客戶的經(jīng)營場所和經(jīng)營活動對實(shí)際的資金交易行為進(jìn)行了極好的掩飾。

中信銀行義烏分行及時向義烏人行報(bào)送了可疑線索，經(jīng)公安機(jī)關(guān)立案偵查，認(rèn)定為是一起“跑分”洗錢團(tuán)伙，定性為“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪”，并成功抓獲犯罪嫌疑人。

中信銀行義烏分行將以此為契機(jī)，繼續(xù)認(rèn)真做好打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理工作，人防和技防相結(jié)合，切實(shí)履行社會責(zé)任，守住人民的“錢袋子”。

                                                楊婉萍