強化賬戶合規(guī)管理  防范涉賭涉詐風險

      ---中信銀行義烏分行召開賬戶業(yè)務管理專項培訓會議

     2月8日，中信銀行義烏分行舉辦了一場賬戶業(yè)務管理專項培訓，公司、零售、合規(guī)、運營相關管理部門負責人以及機構班子成員、客戶經理、營業(yè)經理、會計經理、大堂經理、各部門反洗錢管理人員參加了培訓。

分管行長通報了義烏市涉賭涉詐的嚴峻形勢，強調了賬戶管理的重要性，“誰開戶誰負責”，明確客戶經理是賬戶管理的第一責任人，是賬戶風險把關的的第一道關口，要求大家在思想上重視賬戶管理工作，了解掌握賬戶管理的相關要求，認真做好賬戶風險排查工作。運管部負責人傳達了義烏人行2021年度防范打擊電信網絡詐騙工作推進會的會議精神，要求大家認清當前我市涉賭涉詐形勢，切實履行盡職調查責任。

會上，運管部對《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》（銀發(fā)【2016】261）、銀發(fā)[2019]85號文、《中國人民銀行關于進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知（銀發(fā)【2019】85號）、《浙江省銀行賬戶自律公約第1號——企業(yè)銀行賬戶開戶審核（試行）》等重要賬戶管理文件進行了重點解讀；公司部對單位賬戶開戶流程、盡職調查流程、管戶要求以及可疑排查要點等內容進行了介紹，對個人貿易外匯結算業(yè)務的相關法規(guī)、客戶身份識別、業(yè)務審核要求等內容進行講解；零售部對客戶經理零售業(yè)務實際操作20條禁止性行進行了復習；合規(guī)部對反洗錢內控規(guī)定、員工從業(yè)禁止行為規(guī)范等方面再次強調。會后，對全體參訓人員進行了現場測試。

通過此次培訓，營銷一線人員提高了對賬戶管理工作的認識，對賬戶管理工作內容進行了一次系統(tǒng)的溫新，并表示要把培訓內容靈活運用在以后的實際工作中。

后續(xù)，義烏分行將進一步做好賬戶管理工作，做好客戶風險排查、夯實賬戶合規(guī)基礎，規(guī)范開展銀行賬戶業(yè)務，履行打擊防范電信網絡新型違法犯罪的社會責任，保護人民群眾財產安全和合法權益。

                    運營管理部/財務會計部

                          楊婉萍