中信銀行義烏分行組織開展反洗錢、

帳戶管理、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙培訓(xùn)

為推進(jìn)“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化季”活動(dòng)，11月11日，義烏分行舉辦了一場(chǎng)以“反洗錢、賬戶管理、防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”為主題的培訓(xùn)，特邀義烏人行專家現(xiàn)場(chǎng)授課，分行分管運(yùn)營(yíng)和合規(guī)領(lǐng)導(dǎo)，分行合規(guī)、運(yùn)營(yíng)管理部門全體人員，各機(jī)構(gòu)反洗錢分管領(lǐng)導(dǎo)，運(yùn)營(yíng)條線人員，公司/國(guó)業(yè)、零售管理部門相關(guān)人員、對(duì)公客戶經(jīng)理代表等四十余人參加了本次培訓(xùn)。

本次培訓(xùn)，人行專家首先分析了當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢和帳戶管理的形勢(shì)，緊接著重點(diǎn)講解了帳戶全生命周期管理的要點(diǎn)、客戶身份識(shí)別的關(guān)鍵點(diǎn)以及違反反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及制度的責(zé)任追究，也特別強(qiáng)調(diào)了義烏區(qū)域防詐的嚴(yán)峻形勢(shì)，結(jié)合案例講解了銀行員工如何做好帳戶的事前、事中、事后管理及防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的罰點(diǎn)。最后，大家圍繞目前如何做好涉案帳戶的管控、客戶的首次身份識(shí)別等方面進(jìn)行互動(dòng)交流，人行專家在現(xiàn)場(chǎng)為我們一一解答疑惑。

會(huì)上分管行長(zhǎng)強(qiáng)調(diào)了反洗錢工作和帳戶管理是一項(xiàng)全行、全員的工作，一定要堅(jiān)持“以風(fēng)險(xiǎn)為本”的原則，把好準(zhǔn)入客戶源頭關(guān)，不能片面認(rèn)為只是柜面或是牽頭部門的事情，要求全行人員提高認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)反洗錢和反詐意識(shí)，努力做好反洗錢和帳戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

本次培訓(xùn)對(duì)我們?nèi)粘５姆聪村X和帳戶管理等實(shí)際工作具有很強(qiáng)的針對(duì)性、實(shí)用性與可操作性，堅(jiān)定了我行做好反洗錢、賬戶管理、反詐工作的信心，也進(jìn)一步提升我行反洗錢履職能力和帳戶管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管控水平奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)！