近日，中信銀行義烏篁園支行識(shí)破刷單騙局，與警方聯(lián)動(dòng)，成功勸阻一名女士向詐騙分子轉(zhuǎn)賬，力挽客戶(hù)損失3萬(wàn)元。

柜員責(zé)任心強(qiáng)，職業(yè)敏感度高。客戶(hù)劉*云前來(lái)柜面要求轉(zhuǎn)賬3萬(wàn)元。柜員黃巧男通過(guò)嚴(yán)格執(zhí)行柜面轉(zhuǎn)賬七步曲對(duì)客戶(hù)進(jìn)行詳細(xì)詢(xún)問(wèn)，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)對(duì)轉(zhuǎn)賬用途、收款人信息和資金來(lái)源等問(wèn)題回答含糊不清，無(wú)法提供合理解釋；柜員進(jìn)一步詢(xún)問(wèn)后了解到，客戶(hù)在網(wǎng)上兼職刷單投入了5000元，現(xiàn)需轉(zhuǎn)入3萬(wàn)元才能取回這筆款項(xiàng)。柜員立即意識(shí)到客戶(hù)可能遭遇詐騙，立即向會(huì)計(jì)經(jīng)理報(bào)告。會(huì)計(jì)經(jīng)理試圖勸阻轉(zhuǎn)賬，但劉女士完全聽(tīng)不進(jìn)去。

警銀聯(lián)動(dòng)，成功阻斷詐騙轉(zhuǎn)賬。會(huì)計(jì)經(jīng)理快速啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，快速撥打96110報(bào)警，請(qǐng)求公安人員協(xié)助來(lái)現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面勸阻。在警察趕赴銀行的等待期間，柜員和其他員工不斷向劉女士反電信詐騙宣教，并引導(dǎo)下載安裝了國(guó)家反詐APP，幫助客戶(hù)提高識(shí)騙能能力。當(dāng)民警抵達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，銀行工作人員與民警一起勸導(dǎo)教育劉女士。最終，客戶(hù)同意不再轉(zhuǎn)賬，并跟隨民警一起去派出所做受騙筆錄。

刷單騙局是十大高發(fā)詐騙案件。中信銀行義烏篁園支行柜面人員本著對(duì)客戶(hù)負(fù)責(zé)的態(tài)度，詳細(xì)了解客戶(hù)轉(zhuǎn)賬用途、確認(rèn)客戶(hù)是否認(rèn)識(shí)收款人等信息，通過(guò)周密判斷和相應(yīng)服務(wù)措施的應(yīng)用，成功識(shí)破了刷單騙局，力挽客戶(hù)損失3萬(wàn)元。

中信銀行義烏分行將持續(xù)開(kāi)展反詐培訓(xùn)，強(qiáng)化風(fēng)控措施，守住百姓錢(qián)袋子，為客戶(hù)提供更加安全可靠的金融服務(wù)，“讓財(cái)富有溫度”。